Terror Below est un jeu sur les expériences gouvernementales qui se sont déchaînées dans le désert du Nevada. Plus vous bougez vite, plus vous faites de vibrations, attirant l'attention des vers se déplaçant sous terre. Parcourez le terrain accidenté pour ramasser des œufs de vers de grande valeur et livrez-les à des endroits dans la ville pour réclamer des récompenses. Si vous vous sentez chanceux, ramassez des objets et des armes pour aller les chasser.
Le but de Terror Below est d'être le premier joueur à marquer 20 points de victoire (VP) en ramassant des œufs de vers et en les livrant à différents endroits dans la ville - ou bien en traquant et tuant ces vers redoutables.
Pendant le jeu, votre escouade de héros improbables visitera des endroits autour de la petite ville du désert pour trouver des primes, chercher des armes et essayer de survivre pendant que vous distrayez les vers. Ces vers finiront par attaquer. Si vous êtes sur leur chemin de destruction, vous feriez mieux d'être prêt pour un combat !